Govermedia plus

Интернет платформа для развития Вашего бизнеса

Зарегистрироваться

Виды инвестиций: основные виды инвестиции

Инвестиции - один из важнейших элементов, стимулирующий экономику. Считается, что они представляют собой деньги, которые кто-то предоставляет на определённых условиях. Однако не только денежные единицы можно рассматривать как основные инвестиции. В этой роли нередко выступают вклады, имущество, акции, бумаги, паи, оборудование, кредиты, транспорт, права.

Снабжение активов ресурсами – неотъемлемый этап в функционировании, к примеру, фабрики или производства. Без этого организация не может быть состоятельной и функционировать эффективно. Как раз инвестиционной деятельностью и называют те предринимаемые действия по вложению ресурсов и активов.

Умение рисковать – это одно из свойств любого инвестора. Без этого умения он превращается во вкладчика, доверяющее  вложение своих  деньг банкам или иным посредникам. Все виды инвестиций предполагают риск. Но не только его. Вместе с финансовым успехом инвестор получает и другие преимущества. Известный американский психолог Маслоу вывел теорию пирамиды потребностей. Финансовый доход и вытекающие из него возможности приобрести удобную квартиру находятся в самом низу этой пирамиды. А вот умение реализовать себя, создать что-то радикально новое – все это надо искать на вершине пирамиды. Так какие виды инвестиций позволят в первую очередь проявить себя как личность? Для того, чтобы ответить на этот вопрос, надо проанализировать все возможности, которые предлагает финансовый рынок сегодня. Инвестиции, вложения и виды в которые могут быть так разнообразны, как даже не мог предположить любой конкурирующий с ними банкир три года назад, сегодня ждут того, кто готов разумно оценить соотношение доходности и риска. И следует учитывать, что сначала нужно просчитывать риски и страховаться от них.

Виды инвестиций

Доходность и риски инвестиций можно ранжировать исходя из разных принципов.  Очень многие инвесторы, имеющие в своем распоряжении суммы, которые они хотели бы приумножить, стоят перед выбором. Рынок предлагает многообразие возможностей, а их реальную оценку получить очень сложно.  Поэтому, если нет возможности привлечь консультанта, который сможет нарисовать наиболее привлекательные идеи, опираться именно на собственные потребности. А они не всегда ограничиваются именно ожиданием видеть рост доходности, для многих профессиональных предпринимателей существуют и иные ценности.

И виды инвестиций, исходя из личности желающего вложить свои средства,  можно рассматривать, исходя из трех критериев:

  • по доходности;
  • по объекту;
  • по реализации собственного лидерского потенциала.

Как каждый выбирает для себя женщину, религию, дорогу, так и каждый решает самостоятельно, во что и зачем для него вкладывать средства. Банковский депозит гарантирует 809%, которые немного обгонят инфляцию. Успешное вложение в акции или криптовалюты.  может дать 200-300% годовых. А случайная инвестиция в стартап может создать новый Googl и внести имя его акционера в историю.

Доходность инвестиций

Этот критерий может быть предполагаемым или рискованным. Если инвестор вкладывает деньги в акции или облигации компаний, то на сегодняшнем российском рынке его годовая доходность буде колебаться от 15 до 22% годовых. При этом необходимо правильно выбрать отрасль, акции компаний, работающих в которой будут иметь рост в текущем периоде. Необходимо изучать стратегии развития, финансовые отчеты конкретных компаний и мировой опыт. При этом не все будут готовы самостоятельно сформировать собственный инвестиционный портфель акций и облигаций, придется обращаться к помощи различных фондов и посредников, а это снизит доход на суммы их комиссий.

Инвестиции - примеры успешных вложений

Какие виды инвестиций могут принести больший доход? Только венчурные. Практика мирового венчурного рынка говорит о том, что удачники могут получить несколько тысяч процентов годовой доходности, один раз правильно выбрав стартап. На виду множество историй успеха, при которых определенные акции, вложенные в стартап, позиционировавшийся в Силиконовой Долине, принес многие тысячи процентов годовых. При экстраполции этой ситуации на российскую реальность стоит иметь в виду, что отечественные команды не могут похвастаться столь же яркими историями успеха. У всех на виду Яндекс, но он пока единственный, кто показал такой рост. Поэтому самостоятельное решение о вложении в якобы доходное направление необходимо делать только после того, как размещены основные средства, гарантирующие разумную и предполагаемую доходность.

Виды инвестиций по объекту

Выбор объекта инвестиций обычно основывается только на критерии надежности. Наиболее устойчивыми и застрахованными от риска потерь станут вложения в реальные  активы, в землю, заводские цеха, в грузовой транспорт. Но для современного инвестора, воспитанного на идее быстро и эффективно, разумные вложения, обеспечивающие доходность 8-11% в год, но сохраняющие основной капитал, будут неинтересными. Сейчас в тренде или криптовалюты, или венчуры, или мобильные технологии. Особенностями этих объектов станет то, что они не представляют из себя реальной материальной ценности. Потраченные деньги, при неуспехе проекта, вернутся в максимальной потерей или не вернутся вообще. Но, в отличие от тех, кто с удовольствием смотрит на принадлежащие им несколько тонн железа и кирпича, из года в год генерирующих небольшой стабильный доход, те, кто однажды вложились в удачное мобильное приложение, могут получить 1000% годовых. А могут и не получить. Риск венчурных инвестиций очень высок. Примерно равен ему риск вложения в криптовалютные активы, но если венчуры уже не раз заставили обжечься инвесторов, то блокчейн пока развивается без ярких скаминговых ситуаций.

Лидерский потенциал

Очень многие участники краудфандинговых проектов считают необходимым произвести инвестиции, что бы реализовать свой лидерский потенциал. Поэтому они ищут те проекты, где, помимо отдачи в виде предзаказанного товара или обещанной доходности по облигациям, они имели бы возможность получить в управление тот или иной проект.  Обмен на свои средства они хотят получить компетенции людей, которые подготовили проект к продаже. Поскольку эту потребность инвестора можно прогнозировать, ее часто используют профессиональные участники рынка инвестиций в качестве дополнительного бонуса для продвижения своих проектов. Особенно четко это видно на примере китайского проекта, продвигаемого АлиЭкспрессом. Там участникам народного финансирования кинопроектов предлагается возможность влиять на выбор режиссеров или кастинг актеров. На практике, эта возможность мало реализуема, ей должно корреспондировать достаточное количество вложенных средств, но сама возможность влияния придает большую ценность инвестиции. В Росси аналогичная ситуация реализована на проекте краудфадниговой площадки, созданной при Фонде информационных инвестиций. Там инвесторы, вложившие больше определенной суммы, могут влиять на стратегию проектов. Это единичный случай и его экстраполция на другие площадки не предполагается до принятия общих норм законодательства, регулирующего отрасль.

Виды реальных инвестиций

К реальной группе инвестиций можно отнести те, где взамен вложенной денежной суммы человек получает не ее возврат с определенным процентом, а ее капитализацию, долю в дальнейших доходах и возможность влиять на политику организации, взамен на долю в которой человек пожертвовал свои деньги. Также реальными инвестициями будут вложения в оборудование, недвижимость, все те активы, право собственности на которые имеет государственную регистрацию, а доход будет формироваться за счет использования их в качестве средств для создания новых ценностей или сдачи в аренду или в лизинг.

Эти инвестиции, в отличие от вложений в акции, доли, проценты от проектов, имеют собственную реальную оценку и способны приносить прогнозируемый доход, мало зависящий от коньюнктуры рынков. Виды реальных инвестиций ограничены, среди них:

  • станки и оборудование, используемые в конкретных производственных процессах и приносящие доход;
  • земельные участки, или предназначенные для выращивания сельскохозяйственных культур или предлагаемые для возведения новых цехов или даже ресторанов или аттракционов, но в любом случае вовлеченные в оборот, связанный с получением дохода;
  • любая недвижимость, право собственности на которую оформлена и которая приносит доход от аренды или использования е в качестве офиса или производственного помещения.

Все эти объекты реальны. Их ценность не зависит от деятельности третьих лиц. 2 вида инвестиций, прямые или опосредованные, отличаются не только возможностью влияния на процессы, но и сохранностью вложений.

Будут ли реальными инвестициями вложения в акции или паи? Только в том случае, когда количество полученных вместе с акциями голосов дает право на контроль деятельности директора компании. Обычно это половина или более от всех акций. Краудфандинг заведомо не дает возможности получить такую долю в управлении компанией, поэтому для превращения инвестиции в реальную необходимо входить  в органы управления фирмой.

Опосредованные виды инвестиций изначально рискованны. Деньги доверяются третьим лицам. Если они вложены в брокерскую компанию или в ПИФ, то приходится надеяться на успешность инвестиционной политики управляющих, опыт и квалификацию которых невозможно оценить.  Банковские депозиты инвестициями назвать нельзя, но в любом случае, средства доверяются третьим лицам, которые даже не знакомы инвестору. Если же он хочет получить большие доходы и доверяет свои деньги не сотрудникам депозитного отдела, а кому то, кто предлагает управление средствами частных лиц и их рост, риски растут в существенно большем темпе, чем доходность. Депозиты гарантируются госполитикой страхования, а средства,  переданные в управление частным банковским брокерам, практически невозможно вернуть в случае отзыва лицензии у банка. Недавние события, связанные с 4 банками из первой двадцатки рейтинга банков России, существенно снизили уровень доверия к этому типу инвестиций.

Большинство успешных инвестиций, примеры которых можно найти в средствах массовой информации, раскручиваются именно с целью заставить граждан вложить средства в неочевидные активы. Поэтому каждое решение о вступление в отношение с новым проектом нужно принимать осознанно. Если есть возможность, привлекать в помощь профессиональных консультантов и аудиторов.

Поэтому краудфандинговые площадки могут оказаться успешной и интересной альтернативой большинству рыночных предложений. В этом случае предприниматель, желающий видеть понятный и гарантированный доход, которым он мог бы управлять, получает:

  • идею. Как известно, портфолио бизнеса делают не вагоны со щебнем, а успешные и яркие проекты, которые могли бы сделать его ньюс-мейкером в тех изданиях, которые читают его коллеги или товарищи;
  • доходность чуть или намного более выше рыночной, понятную, но не зависящую от решений третьих лиц, брокеров, на чью инвестиционную интуицию или принцип выбора активов повлиять невозможно;
  • возможность коммуникации и ощущения настроения рынка. Краудфандинговые стартапы становятся тончайшим измерителем чувств аудитории, ее потребности в тех или иных идеях;
  • ориентирование в трендах, определяющих повестку дня. Иногда вложение небольшой суммы в краудфандинговый проект и ее окупаемость становится основой для принятия инвестиционного решения ценой в миллионы долларов.

Гарантии возврата инвестиций

Но никакие финансовые вложения нельзя делать, не предполагая или гарантию возврата, или возможность фиксации той точки, после которой вложения считаются потерянными. Поэтому, даже входя в яркий и привлекательный проект стартапа, необходимо четко предвидеть все направления денежных потоков и риски потерь. От лиц, предлагающих вложить в их идеи свои средства, необходимо требовать не только прозрачности всех потоков, но и гарантирующие все виды инвестиций договоренности, предполагающие возврат хотя бы первоначально вложенной суммы в случае неуспеха проекта в общем. Успешные инвестиции, примеры которых многие хотели бы примерить на себе, в основном создавались на доверии. Современный рынок требует документальной и нормативной основы.

Все виды инвестиций рискованны. Но в большинстве случаев благородный риск дает возможность получить существенно больше доходов, чем осторожная политика минимизации рисков и хранения денег в банках.

Основные виды инвестиций

Совершаемые сегодня вложения можно разграничить на виды инвестиций по самым разнообразным основаниям. Это объекты и субъекты, объёмы вложений, их структура и пр.

Что касается географического критерия, то в этом плане разграничивают вложения, совершаемые в стране и за её границами, соответственно, внутренние и внешние (иностранные инвестиции).

Основные виды инвестиций внутреннего типа разделяют на три категории:

  • Реальные инвестиции - это, как правило, вложения, совершаемые на долгий срок. Обычно они совершаются с целью разработки нового продукта. Такие средства могут направляться на восстановление, формирование дополнительных предпринимательских единиц, реорганизацию, переоборудование. Реальные инвестиции обогащают основные ресурсы, что позволяет найти возможности для укрупнения предприятия.
  • Финансовые инвестиции - При этом виде вложений оперируют депозитами, акциями и иными подобными ресурсами. Цель инвестора в этом случае состоит в формировании портфеля, который впоследствии будет обеспечивать ему стабильный доход.
  • Интеллектуальные инвестиции - Такое название получили вложения, которые совершаются в наукоёмкие области.

Инвестиции внешнего типа можно разграничить на две категории:

  • Совершаемые в активы – прямые инвестиции;
  • Вложения через третьих лиц – непрямые.

Также анализировать вложения можно по срокам. Краткосрочные инвестиции обычно совершаются в товарно-материальные активы или бумаги. О долгосрочном вложении можно говорить, если осуществляется расширение активов любого характера и назначения, фондов предприятия и пр. Строительство является образцом подобных вливаний. К этой же категории относятся вложения в реконструкцию и обновление мощностей предприятия.

К видам инвестиций относятся также группы, которые можно выделить при оценке целей того, кто их совершает. С этой позиции выделяют начальные вложения, диверсифицированные, средства для расширения, реинвестиции.

Помимо создания новых организаций или улучшения состояния уже существующих предприятий, инвестиции могут также предназначаться для раскрутки конкретного продукта или категории товаров. Целью таких мероприятий является повышение уровня продаж и рост прибыли.

Основная цель инвестиций

Любая инвестиция основывается на определённой цели. Эффективное и рациональное выполнение задач, связанных с финансами, невозможно без определения цели. Именно она определяет, куда, как и зачем будут направлены инвестиции и капитал. Виды инвестиций определяются также в соответствии с их целями. Также они определяют выбор инструментов, которые будет использованы для достижения целей, и сроки, в течение которых средства вкладчика будут участвовать в обороте.

Различают виды инвестиций, выполняемые со следующими целями:

Сохранение средств для совершения крупных приобретений в будущем

Эту цель можно назвать наиболее распространённой, потому что инвестирование действительно позволяет безопасно преумножить сбережения и накопить необходимую сумму для покупки недвижимости, автомобиля и т.п. В условиях нестабильной экономики накопить достаточно средств для крупного приобретения довольно сложно. Вклады не позволяют получать солидный доход, а инфляция «съедает» деньги, которые хранятся дома. Если подобрать оптимальный вариант инвестирования, то можно довольно быстро увеличить сбережения до нужной суммы. В этом случае рекомендуется отдать предпочтение способам с наименьшими рисками.

Увеличение дохода.

Также различают виды инвестиции, которые совершаются не ради накопления определённой суммы, а с целью получать стабильный доход посредством дивидендов или процентной части.

Накопление средств на будущее.

Инвестирование, цель которого заключается в накоплении пенсионных средств, нередко применяется в Европе. Это довольно перспективный вид вложений, который будет полезен всем, кто желает провести старость достойно. Чем раньше будет положено начало таким инвестициям, тем более высокий доход будет обеспечен после выхода на пенсию.

Инвестиции в средства производства

Этот вид инвестиций обычно отличается коротким периодом и довольно высокой прибыльностью. Поэтому его можно назвать достаточно популярным. При таких вложениях средства направляются на производство продукции, реализуемой в короткие сроки и приносящей прибыль, из которой инвестор и получает свой доход.

Такого рода инвестиции могут быть полными, то есть совершаемыми одним лицом. В этой ситуации риски достаточно высоки, но и прибыль, которую получит единственный вкладчик, будет весьма впечатляющей. Другой вид таких вложений – паевые, когда несколько инвесторов вкладывают деньги в один проект, затем делят прибыль пропорционально вложениям. Этот способ менее прибыльный, но и менее рискованный. Нередко паевые инвестиции привлекают в том случае, когда у одного инвестора недостаточно средств, чтобы начать производство какого-либо продукта.

Для того чтобы вложения оправдали себя, требуется грамотно разработанная стратегия, в которой приняты во внимание все аспекты ситуации, характеристики производства, критерии и аспекты. Человек, готовы вложить деньги, необязательно должен разбираться в нюансах рынка. С целью анализа ситуации, оценки рисков и составления прогнозов он всегда может привлечь профессионалов. 


Читайте также:

  • Инвестиции под проценты: как вложить деньги в инвестиции под проценты
  • Продюсирование инфобизнеса
  • ВВП инвестиции: потребление и расходы

  • Каким образом и кому помогает GMP

    Govermedia.plus - это интернет-площадка с инструментами для решения бизнес задач, с которыми повседневно приходится сталкиваться представителям малого и среднего бизнеса.

    Поиск специалистов

    Большая база с подробными резюме людей, которые ищут работу, поможет Вам легко подобрать компетентный персонал.

    Проверка контрагентов

    Зарегистрировав на портале свою организацию, вы получаете возможность узнавать всю информацию об интересующих вас компаниях, а также находить надежных партнеров из разных стран.

    «Бизнес-мессенджер»

    Предоставляет возможность совершать защищенные аудио-звонки, организовывать групповые и индивидуальные чаты с бизнес-партнерами, организовывать подписание документов с помощью облачной ЭЦП.

    Аукционы

    В нашей системе вы найдете более 10 000 активных аукционов в различных отраслях промышленности. Поставщики товаров, работ и услуг имеют возможность участвовать в тендерах крупных компаний, а также могут расширить рынки Вашего сбыта.

    Интернет торговля

    Мы объединяем миллионы продавцов и покупателей по всему миру, предлагая отличную возможность вести интернет-торговлю. Вы можете купить необходимый товар или же выставить на продажу собственный в одном из разделов нашей площадки.

    Венчурные инвестиции

    Вы можете сами привлечь деньги под свой проект или поддержать понравившуюся идею и помочь в ее реализации. Инструмент представляет собой связующее звено между инвесторами и соискателями средств. Все проекты проходят тщательную проверку нашими экспертами. Вы можете отслеживать весь ход реализации проекта и получать помощь в решении возникающих вопросов прямо на нашей платформе.

    Готовые проекты

    Купите готовый бизнес под ключ и начните зарабатывать уже сегодня, благодаря сервису покупки готовых проектов и патентов. Ведь это сaмый peзyльтaтивный cпocoб кyпить или пpoдaть бизнec и кoммepчecкиe aктивы с гарантией по сделке.

    Начни зарабатывать прямо сейчас
    Регистрация

    Все инструменты для развития бизнеса в одном месте


    Гарантия по всем сделкам от GMP


    Подтверждения документов с помощью облачной ЭЦП


    Надежные партнеры и инвесторы


    Бесплатная реклама ваших товары

    Начни зарабатывать прямо сейчас
    Регистрация
    Начни зарабатывать прямо сейчас
    Регистриуйся на портале Govermedia.plus
    Регистрация