Венчурные инвестиции

Наша платформа представляет собой связующее звено между инвесторами и соискателями средств. Привлеки инвестиции в свой проект или стань инвестором развивающегося стартапа.

Зарегистрироваться
виды краудфандинга

Виды краудфандинга и инструменты

Новые технологии изменяют все направления человеческой деятельности. Меняются и формы финансирования бизнес-проектов. Если ранее рассматривалось всего две формы привлечения средств, прямые инвестиции в капитал и кредитование, то не всегда приемлемо для старта новых инновационных проектов, но XXI век предложит новый и более совершенный инструмент, краундфандинг. Он основан на интернет-технологиях, которые помогают быстро и эффективно установить связь между предпринимателем и инвестором. Ранее для прохождения этого пути требовалась цепочка посредников и результат не всегда был положительным. Сейчас традиционные системы привлечения средств перестали рассматривать краунфандинг в качестве экзотической и малоперспективной новинки. После того, как законодательство ряда стран начало создавать инструменты для реализации акционерной модели краунфандинга, он начал превращаться в серьезного конкурента устаревшим институтам.

Сейчас краундфандинг для бизнеса стал существенно более эффективным путем привлечения инвестиций, существенно более дешевым, чем кредитование, и связанным с меньшим количеством формальностей, чем размещение акций среди широкого круга участников (IPO).

Плюсы краунфандинга

Преимуществами краундфандинга перед другими способами финансирования являются:

  • неограниченный круг участников финансирования и инвесторов;
  • минимум трансакционных издержек, как для авторов проекта, так и для лиц, желающих профинансировать их;
  • низкая стоимость средств для стартапа;
  • возможность разнообразить свои вложения для инвестора;

Дополнительным бонусом является социальная значимость многих проектов. Это имеет значение для инвестора, который хотел бы продемонстрировать свою социальную ответственность. При этом именно возможность привлекать деньги на безвозмездной основе делает краунфандинг значимым инструментов для многих социальных, гуманитарных и экологических активистов.

Предприниматель или лицо, реализующее проект в социальной сфере, перед его началом становится перед выбором, как сделать краудфандинг наиболее эффективным. Это зависит от выбора вида краундфандинга и используемых инструментов.

Виды краунфандинга

Зарубежная и российская практика выработали несколько различных видов краунфандинга.  Классифицируются они по виду вознаграждения спонсора или инвестора.  Выделяется три основных подтипа:

  • денежный;
  • безденежный;
  • смешанный, совмещающий различные способы компенсировать временные и финансовые затраты бекера.

Практически все популярные интернет-площадки применяют все виды краудфандинга, за некоторым исключением. Не все форматы денежной формы вознаграждения могут быть реализуемы на российских площадках.

Неденежный краундфандинг

Этот вид краудфандинга может интересовать активистов, собирающих денежные средства на социальны, гуманитарные и экологические проекты, а также лиц, использующих краунфандинг для сборов на личные нужды. Любой спонсор, при этом, хотел бы видеть какую-либо форму вознаграждения за вложенные в проект средства. Вид такого  вознаграждения будет зависеть от подформы недеднежного краунфандинга.

Он может быть выражен в форме пожертвования. Донатор в этом случае отдает деньги без какого-либо выраженного материального интереса. Его мотивацией является участие в социальных, медицинских, экологических инициативах и проектах.

Второй формой неденежного краунфандинга является нефинасовое вознаграждение. Оно широко применяется при сборе средств на проекты творческого характера. Инвестор финансирует книгу, фильм, музыкальное видео, чья идея ему близка и чьему успеху он хотел бы способствовать. В результате он получает какой-либо результат успешной реализации проекта. Это может быть изданная книга, диск с записью, билет на поставленный с помощью краунфандинга спектакль или снятый фильм. Вариантом такого нефинансового вознаграждения может быть упоминание имени спонсора в титрах или в книге.  Сегодня это одна из наиболее популярных форм сбора средств, в России реализовано множество творческих проектов, профинансированных таким образом.

Частным случаем нефинансового вознаграждения стала форма предзаказа, когда по модели краунфандинга финансируется получение продукта, создаваемого с его помощью. Так, будущие читатели могут оплачивать публикацию книги. Эта форма финансирования похожа на Интернет-магазин с некоторым периодом отсрочки доставки заказанной и оплаченной книги или музыкального диска. Сейчас по этой модели работает американский Кикстартер.

Виды краудфандинга: Денежный краунфандинг

Эта форма финансирования проекта предполагает именно денежное вознаграждение инвестора. Этот вид краудфандинга имеет и второе название – краунинвестинг. Он также подразделяется на несколько видов.

Достаточно популярна кредитная форма или так называемое народное кредитование. Она наиболее популярна в США, где реализуется на базе площадки Lending Club. Кредитуют проекты таким образом только физические лица, получают средства и физические лица, и компании. Кредит должен быть возвращен вне зависимости от успешности реализации проекта, но отсутствие большого объема документации и низкие ставки делают эту форму финансирования привлекательной для бизнесменов.

Примерном успешной работы этой формы краундфандинга стал проект немецкого футбольного клуба «Герта», который решил собрать деньги на развитие цифровых технологий. Требуемый миллион евро был собран за 9 минут.  Целевой группой краунфандинга стали болельщики клуба, которых заинтересовала не только высокая для Германии процентная ставка, но и возможность повлиять на развитие клуба.

В рамках кредитного типа краундандинга можно выделить социально-кредитный, при котором средства расходуются на социально значимые проекты, поэтому средства возвращаются спонсорам, но без уплаты какого-либо значимого процента.

Вторым подтипом финансового краунфандинга стал акционерный. Это достаточно сложная форма краунфандинга, так как на пути ее реализации встает законодательство об акционерных обществах. В обмен на взносы спонсоры получают акции компании, но этот механизм требует выстраивания сложной инфраструктуры и не доступ на большинстве краунфандинговых площадок. В Англии с акционерным краундфандингом работает площадка Seedrs.com, в России – недавно созданная StartTrack.

Предполагается, что основным направлением этого типа краунфандинга станет инвестирование в привилегированные акции компании, не дающие права голоса.

Также существует модель Роялти, при которой инвестор может претендовать на роль доходов от проекта, в который он инвестировал, например, от проката фильма или продажи изобретения.

Виды краундандинга следует выбирать, исходя из цели проекта. Неденежная форма вознаграждения окажется полезной для певца или музыканта, автора фильма, кредитная заинтересует бизнесмена. Сегодня в России денежные формы краундфандинга только начинают развиваться, но за ними есть серьезный потенциал за счет недофинансирования малого и среднего сектора экономики и потребность граждан в разумном инвестировании.

Краудфандинг инструменты

Все существующие виды привлечения средств в новые проекты требуют реализации с помощью определенных инструментов. Они должны помочь упростить сбор денежных средств.

Они имеют разное назначение, помогая как анализировать возможности нового проекта, так и активно продвигать его при помощи социальных медиа.

Аналитика краудфандинга

Прежде чем начать работу с размещением идеи на площадке, необходимо проанализировать все, что уже успешно зарекомендовало себя в реализации этого типа идей. В России пока нет специализированного ресурса, объединяющего данные об успешных краунфандинговых проектах, но ряд социальных СМИ проводит такую работу. В Америке существует ресурс Kicktraq, который суммирует все данные по проектам, размещаемым на платформе Кикстартер. С его помощью можно узнать все о бекерах, проектах, ежедневных пожертвованиях. Кроме того, он имеет опции, которые позволят проанализировать шансы на успех для новой компании.

Продвижение краудфандинг проектов

В продвижении кампании по сбору средств, которая проводится на краундфандинговой площадке, должны помочь социальные медиа и СМИ. Эта ежедневная работа, которая занимает много времени. Для ее оптимизации созданы специальные сервисы по публикации одних и тех же постов в разных сетях. Они позволяют ранжировать их по времени выхода. Таким образом, потратив немного времени, можно обеспечить заполнение своих страниц в соцсетях актуальной информацией на несколько дней вперед. Среди сервисов такого типа необходимо отметить Hootsuite  и Buffer. Они бесплатны и имеют анлитические инструменты, которые покажут количество заходов на страницы и с каких именно сайтов происходили переходы по ссылкам. Это позволит делать маркетинговые исследования эффективности отдельных инструментов продвижения.

Изучение и анализ успешных кампаний по краудфандингу

Кто-то уже успел сделать хорошо то, что начинающий стартапер только планирует. Необходимо обобщить и проанализировать опыт тех кампаний, которые были проведены успешно. Это позволит выявить используемые ими инструменты и приемы. В истории Кикстапера есть кампании, которые набирали в 20 тысяч и более раз больше, чем было запланировано.  Секреты их успеха лежали в правильном определении плоскости привлечения бекеров, и в грамотно составленной презентации. Существуют уже готовые обзоры таких компаний, кроме того, некоторые краунфандинговые площадки готовы проконсультировать новичка и указать ему возможные пути для достижения успеха.

Массовые рассылки

Секрет успеха многих кампаний именно в правильно выбранной целевой аудитории и точечно проведенных грамотных рассылках. Существуют такие сервисы, как Aweber и  MailChimp,созданные как инструменты эмейл-маркетинга и позволяющие создавать эффективные рассылки. Помимо почтового сервиса они дадут аналитику количества прочитанных обращений и последующего перехода по ссылкам, что даст возможности проанализировать воздействие каждого письма и внести изменения в концепцию рассылочной кампании. Есть такие ресурсы и в России.

В рассылку могут быть включены все знакомые из всех социальных сетей, кроме того, возможно предложить посетителям сайта подписку на рассылку о новостях проекта. Можно использовать и вирусную рассылку, заинтересовав каждого получателя бонусом, для того, чтобы он переслал письмо по адресам своей адресной книги.

СМИ и PR

Без продвижения краунфандинговой компании в социальных медиа и СМИ успеха добиться достаточно сложно. Концепция взаимодействия с прессой должна быть выстроена у любого крупного или среднего проекта, серьезный краундфандинг, инструменты которого становятся все более разнообразными, требует глубокой проработки. Предполагается, что она должна состоять из следующих этапов:

  • создание списка СМИ и журналистов, которые пишут об аналогичных продуктах, о краундфандинговых проектах, чья аудитория совпадет с целевой аудиторией проекта;
  • написание пресс-релиза проекта, который может быть переработан с учетом потребностей и целей каждого из СМИ, присутствующих в списке;
  • сочетание индивидуальных контактов с прессой с участием в любых массовых мероприятиях, которые с большой долей вероятности будут освещены СМИ;
  • позиционирование себя и членов команды в качестве эксперта в продвигаемом проекте, участие в семинарах и конференциях, предоставление комментариев прессе по актуальным вопросам.

Коммуникация с другими интернет-площадками

Никогда не нужно ограничиваться одной краунфандинговой площадкой, если условия размещения проекта позволяют использовать несколько, позволяющих реализовывать различные типы краунфандинга. При этом, если привлечение средств ведется в форме предзаказа, то возможна коммуникация с Интернет-магазинами и другими ресурсами, которые могут быть заинтересованы в продвижении создаваемого продукта. 

Грамотная комбинация всех инструментов краундфандинга поможет максимально быстро собрать требуемую сумму и приступать к реализации проекта.

Механизм защиты вложений для российского акционерного краудинвестинга еще не окончательно разработан, но он совершенствуется.


Читайте также:

  • Идеи для стартапа с минимальными вложениями. Стартап идеи для бизнеса
  • Как создать свой проект и заработать на краудфандинге
  • Деньги на стартап: Как и где собрать деньги на стартап в интернете?

  • Каким образом и кому помогает GM+ Кому нужны венчурные инвестиции?
    Начинающим стартапам

    Действующему бизнесу для масштабирования и развития новых направлений

    Предпринимателям, которые хотят инвестировать свои средства

    Как работать в этом приложении
    1 шаг

    Зарегистрируйтесь на сайте

    2 шаг

    В разделе мой профиль выбираете от чьего имени вы будете совершать действия на сайте. От своего или от имени организации.

    5 шаг

    После одобрения модераторами ваш проект будет выставлен на сайте govermedia.plus который увидят инвесторы со всего мира

    Начни зарабатывать прямо сейчас Регистрация
    Инвесторы со всего мира (Россия, Европа, Америка и другие страны)

    Бесплатная консультация менеджеров

    Возможность самому стать инвестором проекта

    Найти не просто инвесторов, а единомышленников , с которыми Вы сможете осуществить задуманно

    Начни зарабатывать прямо сейчас Регистрация
    Начни зарабатывать прямо сейчас
    Регистриуйся на портале Govermedia.plus
    Регистрация